株式投資

つみたてNISAの損益公開【1年の記録】

りゅうじくんはつみたてNISAやってるけど、どのくらいの利益でるの??

(ちゃんと見てこなかった。。)

そんなこんなで1年目までのつみたてNISAの利益について紹介します。

現在の投資額

9ヶ月時点

つみたてNISAは月額最高33333円投資できることができて、年間40万円が上限でしたね。

私は始めたのが2020年5月です。

1万円からスタートしました。2ヶ月間は1万円で積み立てをして、

次の月(2020年7月)から33333円積み立てることにしました。

なので合計投資額は

276664円(9ヶ月目現在)

チリも積もれば山となるって感じですね。。

始めて2、3ヶ月はなんかお金がつみたてされてるのか〜くらいにしか感じていませんでしたが、

今くらいの金額になると、貯金たまってきたなぁという感覚になりますね笑

12ヶ月時点

1年間積み立てした合計金額は

386663円(12ヶ月現在)

40万円満額で積み立てればよかった。

損益発表

9ヶ月時点

今月の損益額は

+49575円(17.9%)

結構プラスになってました!

最近の株価上昇も伴ってつみたてNISAからお金を引き出す人が多かったみたいですね。

ここは我慢してひたすら脳死でつみたて続ける。。

複利の力を最大限に生かしていきましょう。

17%とか少なく聞こえるかも知れませんが、投資の世界では5%で運用できればOKな世界です。

12ヶ月時点

+80527円(20.8%)

高い利益率で1年を終えることができました。

私が投資しているのは全世界株式ですが、アメリカの株が多いのが特徴です。

SP500の株価チャートを参照。

コロナショック後の株価低いときに投資をスタートしました。

その後順調に上昇を続けています。

今から始めるのが遅いかも、、と思われるかも知れませんが、つみたてNISAは20年かけてゆっくり投資する訳ですから、この変動が今後何回も起こる可能性があります。

かつ定額での投資なので、株価が低いときに多めに、高いときには少なめに買うような仕組みになります。

今初めても大丈夫だと思います

前の記事でつみたてNISAシュミレーションを書きましたが、それは今の景気が良くなってきている段階の利回り計算なので高く出ていましたが、本当は5%くらいで考えるのが妥当です。

シュミレーション結果はこちらの記事

銘柄考察

今投資しているのは2つです。

  • eMAXIS Slim 全世界株式(日本除く)
  • eMAXIS Slim 米国株式(SP500)

米国株式は本当に少しですが。。それぞれの資産の収支表を下にお示しします。

やっぱりSP 500の方が利益出そうですよね。安全を狙って全世界株式にしてましたけど、これからも伸びそうな米国オンリーでも良さそうだなと考えてきました。

では。